香港银行展开尽职调查，是为了监管账户，以达到配合监管部门打击洗黑钱等违法犯罪活动的目的。
银行会定期抽查香港公司的情况，例如审查是否每年有按期年审和做账报税；是否有做过变更；交易是否合法，所以要保留好香港公司的所有资料，以备银行审查。
1、查册时间：
银行查册时间一般为一至二个星期，每个银行不同。
2、审查方式：
通常要求提交公司的注册资料、最新的年检文件、变更文件、最近的审计报告、交易凭证等。每个客户的情况不一样，银行审查的重点也不一样。
3、产生的后果：
自银行通知日起，如果没有在银行规定时间内提交资料给银行，账户将会被冻结；若冻结后一个月内仍然没有交齐资料，账户将会被关闭。
因为内地银行和香港银行规定上有一定的区别，所以拥有香港账户的客户一定要注意：香港的网银转账功能如果在一定时间内（不同的银行略有不同）不使用的话会被叫停，再要用的话需要提交申请重新恢复该功能。
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